Риск менеджмент

В условиях экономических реалий бизнес сталкивается с рядом сложностей: от изменений в законодательстве до глобальных экономических потрясений. Управление ими — ключ к выгоде на любом уровне. Без грамотно выстроенной системы риск-менеджмента даже самые топовые компании могут столкнуться с серьезными проблемами. А если, по сути, подходить к этому процессу правильно, можно не только избежать потерь, но и использовать их как пространство для развития.

Эта статья расскажет о том, что такое руководство рисками в менеджменте, как правильно оценивать, управлять ими, а также какие стратегии снижают негативные последствия.

Что это такое

Риск-менеджмент — это целый процесс снижения вероятности возникновения негативных последствий, связанных со сложностью, неопределенностью окружающего мира. Он охватывает не только выявление возможных опасностей, но и их систематизацию, изучение, оценку, а также разработку стратегий для их эффективного управления.

Риски неизбежны: в бизнесе есть элемент неопределенности, а предприниматели сталкиваются с внешними угрозами — международными, экономическими, политическими, экологическими, с внутренними факторами, связанными с производственными или управленческими функциями. Однако грамотное управление ими не только снижает убытки, но и превращает их в среду для увеличения прибыли, масштабирования, развития дела.

Задачи менеджмента в бизнесе:

• Выявление рисков — первый этап. Это поиск потенциальных угроз, влияющих на бизнес. Они бывают очевидными (например, кризис на рынке) или скрытыми (например, неэффективные внутренние процессы).
• Оценка — анализ вероятности возникновения каждого риска. Она позволяет предпринимателю решить, какие объекты требуют скорейшего решительного вмешательства, а какие могут какое-то время подождать. Это помогает обозначить приоритеты, организовать работу.
• Разработка стратегий управления — выбор методов понижения или перераспределения рисков.
• Мониторинг — постоянное отслеживание изменений во внешней или внутренней среде организации, позволяющий быстро реагировать на изменения, адаптировать стратегии управления рисками в зависимости от ситуации.
• Коммуникация — это аспект, который часто недооценен. Он включает в себя обеспечение всех заинтересованных сторон, в т.ч. руководство, сотрудников, клиентов, партнеров, информацией о возможных угрозах. Это позволяет вовремя принять меры, зародить атмосферу доверия, взаимопонимания внутри предприятия.

Типы рисков, с которыми сталкиваются предприятия:

• Финансовые — связаны с изменениями в финансовой ситуации фирмы, колебаниями валютных курсов, процентных ставок, инфляцией, спецификой трейдинга, с такими непредсказуемыми событиями, как дефолты или банкротство партнеров.
• Операционные — касаются внутренней деятельности, например, сбой в производственных линиях, ошибки в управлении проектами, проблемы с качеством продукции или сбытом.
• Рыночные — такие внешние факторы, как изменения спроса, конкуренция, изменения в законодательстве или на рынке труда.
• Экологические, социальные — включают в себя угрозы от природных катастроф, экологических загрязнений, проблемы с соблюдением стандартов, требований социальной ответственности.
• Технологические — это угрозы, связанные с быстрым развитием технологий, например, уязвимости в безопасности данных или устаревание оборудования.
• Репутационные — ошибки, наносящие ущерб имиджу компании. Это бывает связано с негативным восприятием со стороны потребителей или партнеров, а также с недостаточной прозрачностью, корпоративной социальной ответственностью.

Почему риск-менеджмент важен для бизнеса?

• Предотвращение кризисов. Хорошо выстроенная система управления помогает избежать катастрофических ситуаций, когда последствия ставят под угрозу существование предприятия.
• Гибкость, адаптивность. Предприниматели, работающие в этом направлении, быстро адаптируются к изменениям внешней среды, принимают верные решения. Это большое преимущество в условиях быстрых изменений на рынке.
• Устойчивость к внешним или внутренним угрозам. Риск-менеджмент готовит к негативным последствиям, таким как экономический кризис, изменения в законодательстве, аварии, катастрофы или кризисы в управлении. Выстроенная система управления делает фирму устойчивой.
• Использование возможностей. Эффективный риск-менеджмент не только снижает убытки, но позволяет использовать возможности для развития. Компании, понимающие, контролирующие настоящие угрозы, двигаются вперед, не теряя позиции на рынке.

Крупный аспект риск-менеджмента – его способность создавать прочную основу для долгосрочного развития. В условиях постоянных изменений на рынке, в бизнес-среде, стратегический подход к управлению помогает предприятиям не только выживать, но и развиваться. Организациям, внедряющим системный подход, легче управлять развитием в условиях неопределенности, быстро реагировать на вызовы, что является важным элементом в конкурентной борьбе.

Основные понятия риск-менеджмента

Риск — это вероятность того, что событие (или его отсутствие) повлияет на достижение целей бизнеса. Они бывают негативными (угрозы) или позитивными (возможности).

Угроза — потенциальная опасность, могущая вызвать вред для бизнеса. Это могут быть внешние факторы (например, экономический кризис) или внутренние (например, сбой в поставках).

Уязвимость — слабые места в бизнесе, которые могут быть использованы угрозами. Например, устаревшие технологии или неоптимизированные бизнес-процессы могут стать уязвимыми точками.

Воздействие — последствия того, как угроза реализуется. Воздействие бывает разным по степени: от незначительных потерь до катастрофических последствий.

Управление — это набор методов, практик снижения или перераспределения опасностей. Это включает в себя изменение процессов, внедрение технологий, страхование.

Оценка — это процесс, в рамках которого определяется вероятность возникновения угрозы, последствия ее реализации. Оценка помогает бизнесу понять, какие угрозы требуют наибольшего внимания, какие из них наиболее критичны.

Понимание этих понятий строит более эффективные стратегии, адекватно оценивая риски, разрабатывая оптимальные методы их снижения.

Методы оценки и анализа рисков

Оценка, анализ — крупные этапы в управлении рисками. На этом этапе необходимо не только выявить угрозы, но понять, какие из них влияют на результаты бизнеса. Важно правильно определить степень вероятности их возникновения, возможное воздействие на предприятие. После этого можно разработать стратегию их управления.

Существует много методов анализа, каждый из которых дает ответ, применяется в зависимости от ситуации, уровня фирмы, доступных данных. Ниже приведены методы, детально анализирующие риски, готовящие бизнес к разным сценариям.

1. Качественные. Качественный анализ — это начальный этап, помогающий быстро определить возможные угрозы, если данных для количественного анализа недостаточно или они трудны для получения. Этот метод чаще всего используется на первых стадиях анализа, когда нужно определить угрозы.

Методы качественного анализа:

• Мозговой штурм — это групповая методика, где собираются сотрудники для обсуждения возможных угроз. В ходе мозгового штурма выявляются как очевидные опасности, так и потенциальные, не столь очевидные на первый взгляд. Этот метод не требует сложных вычислений, но позволяет собрать ряд идей, идентифицировать угрозы на начальном этапе.
• Интервью с экспертами — в этом случае знания, опыт сотрудников становятся источником информации для выявления рисков. Экспертные оценки позволяют получить качественные данные, даже если точная информация или статистика отсутствует. Опыт позволяет сотрудникам правильно интерпретировать текущие условия, выявить скрытые угрозы.
• SWOT-анализ — метод стратегического анализа, выявляющий внутренниеи внешние угрозы. SWOT-анализ включает в себя четыре элемента: сильные, слабые стороны компании (S, W), а также возможности, угрозы (O, T), которые могут возникнуть в будущем. Это показывает, как риски связаны с текущими сильными или слабыми сторонами.
• Оценка сценариев — этот метод помогает рассматривать несколько возможных вариантов развития событий (сценариев). Рассматриваются наилучшие, худшие сценарии, а также вероятности их реализации. Такой подход показывает, как угрозы проявляются, какие последствия они имеют для организации.

2. Количественные. Они основаны на использовании статистических данных, математических моделей. Эти методы точны, поскольку они используют фактические данные для вычислений. Однако для их применения нужно наличие точной информации о вероятности возникновения рисков, их последствиях.

Методы количественного анализа:

• Метод Монте-Карло — это один из самых популярных методов, используемых для количественной оценки, когда существует много неопределенностей, переменных. Метод моделирует сценарии на основе вероятностных распределений, показывая, как разные угрозы влияют на результаты бизнеса. Применение метода Монте-Карло помогает просчитывать последствия для бизнеса при разных исходах.
• Анализ чувствительности — этот метод используется для определения, как изменения в одной или нескольких переменных (например, цена сырья, изменение документов или курс валют) влияют на результат бизнеса. Это помогает понять, какие факторы оказывают наибольшее влияние на предприятие, какие риски наиболее критичны в меняющихся условиях.
• Дерево решений — это графический метод, помогающий рассматривать все возможные альтернативы, сценарии, исходя из которых будут выбраны наиболее выгодные действия.
• Анализ влияния — определяет, как конкретные угрозы (например, изменение цен на нефть или внешнеэкономические санкции) влияют на финансовые результаты фирмы.

3. Статистические, математические. Когда у компании есть достаточное количество исторических данных, статистики, можно применить более сложные математические методы для оценки. Эти методы основаны на статистических данных, теории вероятности, позволяют сделать прогнозы на основе анализа больших объемов информации.

Статистические методы:

• Распределение вероятностей — использование распределений (например, нормального распределения, распределения Пуассона) для оценки вероятности наступления событий. Это позволяет прогнозировать вероятность возникновения рисков на основе имеющихся данных о прошлом.
• Корреляционный анализ — отражает, как опасности взаимосвязаны между собой. Например, как изменение курса валют влияет на цену сырья, а также на операционные расходы. Это помогает понять, какие риски могут иметь каскадный эффект, взаимодействовать друг с другом.

4. Оценка с помощью анализа вероятности или воздействия. Этот метод оценивает опасности с точки зрения их вероятности, возможного воздействия на бизнес. Он полезен при анализе рисков, поскольку помогает расставить их по приоритетам, решить, какие из них требуют немедленного внимания.

Метод оценки с использованием матрицы. Этот метод предполагает использование специальной матрицы для классификации рисков по двум параметрам: вероятность их возникновения, воздействие на бизнес. Вероятность оценивается по шкале (например, от 1 до 5), где 1 — маловероятно, а 5 — очень вероятно. Воздействие оценивается аналогично, где 1 — низкие последствия, а 5 — катастрофические последствия. После того как опасности оцениваются по этим двум параметрам, строится матрица, определяющая, какие из них требуют немедленного вмешательства. Это помогает выстроить стратегию управления с учетом приоритетов.

5. Мониторинг, пересмотр оценки. Риск-менеджмент — не статичный процесс. Он требует постоянного мониторинга, пересмотра оценок. Мировая экономика, условия на рынке постоянно меняются, поэтому даже тщательно оцененные опасности меняются со временем.

Методы мониторинга:

• Регулярный пересмотр— появление системы для периодической оценки рисков, которые возникают или уже проявились.
• Анализ отклонений — анализ фактических данных, их отклонений от прогнозируемых, выявляет новые опасности, не учтенные в прошлом.

Стратегии минимизации и управления рисками

После того как опасности выявлены, проанализированы, наступает этап разработки стратегий их снижения. Существует несколько подходов к управлению, каждый из которых зависит от типа риска, его влияния на бизнес.

Стратегии управления:

• Избежание — это стратегия, при которой организация принимает все возможные меры для того, чтобы избежать возникновения опасностей. Это включает в себя изменение бизнес-модели, отказ от определенных операций или перераспределение ресурсов.
• Снижение — при этой стратегии предприятие принимает меры для уменьшения вероятности возникновения угроз, их воздействия. Например, внедрение технологий, улучшение качества продукции или изменение условий поставок.
• Передача — иногда фирмы передают часть рисков внешним партнерам через страхование, аутсорсинг или другие методы. Это снижает финансовое, операционное бремя на бизнес.
• Принятие — при некоторых условиях компания может решиться на принятие опасностей, если они незначительны или вероятность их реализации очень мала. В таком случае нужно разработать планы действий на случай возникновения опасности.

Enterconsulting помогает клиентам внедрять эффективные системы управления, разработать индивидуальные стратегии снижения, обучить персонал навыкам, необходимым для работы с рисками.

Мы предлагаем:

• Полный анализ текущих рисков организации.
• Разработку, внедрение стратегий управления.
• Консультирование по вопросам соблюдения законодательства, снижения операционных рисков.
• Обучение сотрудников, руководство предприятия методам действенного управления.

Итоги

Управление рисками в менеджменте — это не просто инструмент для устранения угроз, но и способ сделать бизнес гибким, устойчивым. Это составляющая стратегии предприятия, помогающая не только избежать потерь, но и раскрыть новые возможности для роста.

Для того чтобы это стало не просто обязанностью, а частью стратегии вашего бизнеса, нужно работать с профессионалами. Свяжитесь с Enterconsulting, чтобы укрепить вашу бизнес-стратегию, повысить ее устойчивость к внешним или внутренним угрозам.